招行青岛分行:财富体检从高端到普惠

2019-12-23

股市在不断创造奇迹,不断刷爆◎人们的眼球。两周卌时间,A股连▉续上涨500多点,涨幅累计超过Э20%;单日成交频创天量,从6000亿狂飙到9000亿,直至突破万亿元大关。Л    

随着A股的疯狂,投资者也跟着疯狂起来。A股开户数叠创新高,休眠账户集体复苏,甚至出现了融券炒股℡,抵押房产炒股&hellip¤;&h┛ell❤ip;

&ldq▔uo;投资股市没有错,但是如果将所有钱都投向股▽市,甚至是以抵押方式融资炒股,就有点儿缺乏理性。”招商银行青岛秦岭路支行理财经理杜丹提醒岛城投资者,投资之前,一定要做好家ǐ庭财富健康的体检,进行合理的资产配置。如果没有做好理财规划,你的财富可能会出现“亚健康”或亮起红灯。

记者了解到,2014年10月1日≈起,招商银行青岛分行面向普通客户及岛城市民推出了免费财富体检活动,通过先进的资产配置工具、专业的财富顾问建议,为市民的财富健康把脉,引导市民и理性投资。财富体检,这个传统上专属于高端客户的服务,正在青岛走向普惠制。

财富也会“亚健康”吗?

近十年来,随着市⊙民财富≤的不断积累,手中的〇闲钱逐渐增多,理财意识深入人心。买股票、买基金、买国债、买黄金、Δ买理财产品…&hell⊙ip;就连大妈们都▶知道不能让钱躺在银行睡大觉。随着股市的疯狂,市←民理财意识再次大爆发。但是,投资的前提是你是ぁ否做好了家庭的理财配置。

将所有资产用于高风险投资,家庭☎忽然急用钱,却没留应急准备金;发现好的投资机会,却苦于定存或国债未到⊙期,只能损失利息收益;银行全是现金类资产,出现意外情况,却无保险金能暂缓家庭压力……

和身体一样,财富也有可能会出现“亚健康”。如果以上情况或多或少曾出现过,表明你的财富可能正面临着“亚健康”ぷ的状况;如果以上情Ⅵ况全部出现过,那就要当心家庭财富健康可能亮起红灯了。

和身体健康指标一样,财富管理也有一些指标需要遵循,不足或者超过都可能不够健康的。杜丹解释,市◆民往往关心自己身体的保健,但却可能忽略了自己财富的健康,造成家庭财富停滞不前。因此,财富如同您的身体,也需要定期体检。

招行推出“财富体检&‖∠rdquo;

记者了解到,2014年10月1日至2015年3月,招商银行青岛分行首创性地通过先进的资产配置工具,专业的理财人员,全面的财富诊断报告,面向本行普通客户及岛城市民推出免费财富体检◇,为岛城市҉民财富健康把脉。

招行青岛分行产品☏经理井明磊向记者介绍,财富体检主要针对客户家庭的收╬↔入支出、资产负债、〾储蓄投≧资等方面,从♦风险™控制、合理负债等不同角度进行┊┋分析和预测,从而帮客户检查在日常开支、资产配置、投资负债等︵方面是否需要做一定的调∮整。以便帮客⊥户及时ρ发现因财富配置不合理而产生的“亚健康”问题,并根据专业建议为客户进行调整“对症下药”,规避可能面临的风险▂▃▅▆█,捕捉☑投资机会。

在此之前,招商银行在全国范围∪内针对金葵花】、金卡持卡客户开展了“财富体检”活动。通过先进的资产配置工具,专业的财富顾问建议,为客⿰户提供360度全方位诊断报告‰和建议,帮客户财富保值增值。

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